Что такое DeFi или децентрализованные финансы в криптовалюте

Posted: July 6, 2022 by PK in Финтех

Преимуществ у DeFi-приложений значительно больше, чем недостатков. Основным преимуществом является возможность получения финансовых услуг в обход банков, что обеспечивают минимизирующие риски лендинговые протоколы. Создать собственный цифровой актив может любой желающий, обработка платежей занимает пару часов, а пользователям стали доступны новые способы заработка.

Что такое DeFi-технология

Денежные отношения превращаются в финансовые, когда в результате производства товаров и оказания услуг при их реализации создаются фонды денежных средств. Aaveпредставляет собой протокол с открытым исходным кодом и без кастодиального использования, позволяющий создавать денежные рынки. Вкладчики обеспечивают ликвидность на рынке для получения пассивного дохода, в то время как заемщики могут брать ссуды с фиксированными или переменными процентными ставками. Пиринговая сеть EthLend базируется на блокчейне Ethereum, внутренняя криптовалюта Aave используется в качестве залогового актива. Sparkdex– это defi биржа, работающая в экосистеме Bitspark.

В конце концов, единственным ограничением возможностей DeFi, является то, насколько качественный уровень разработки смарт-контрактов. Сервисы, связанные обеспечением работы сети блокчейн, – это различные компании — валидаторы, узлы – ноды, майнинговые фермы, поддерживающие работу сети, в которой обращаются криптовалюты. Все эти проблемы свойственны традиционной финансовой системе, которая консервативна и базируется на принципах и технологиях еще позапрошлого 19 века. Денег которые выпускают и используют частные лица для операций товарного обмена между собой, возникла еще в середине 19 века. Это так называемые «деньги Гейзеля» или частные деньги.

Разновидности децентрализованных финансов (DeFi)

Другие кредитные услуги, которые используют цифровые активы, включают BlockFi. Пользователи могут кредитовать и заимствовать цифровые активы, но использовать привычную кредитную модель, типа кредитных чеков и посредников. В последнее время стабильные монеты наводнили рынки криптовалюты новыми моделями выпуска токенов, проверки их резервов и управления ценовыми привязками. Но проекты также продвигают свои токены, чтобы способствовать децентрализации. Например, протокол кредитования Compound использует COMP в качестве токена управления; Те, кто владеет им, принимают решения о будущем проекта. Наличие токена позволяет протоколу напрямую взаимодействовать с монетой блокчейна уровня 1.

Некоторые из проектов DeFi направлены на создание набора смарт-контрактов, которые запирают ETH и другие токены без необходимости использования сетевого токена. Это обычные финансовые инструменты, построенные на блокчейне, чаще Ethereum. Они основаны на протоколах с открытым исходным кодом или модульных структурах.

Стейблкоины – это просто токены, выпущенные блокчейнами, предназначенные для поддержания стабильной привязки к внешнему активу – в основном доллару США, а также иногда золоту или другому активу. У DeFi есть ряд преимуществ таких, как устойчивость к цензуре и улучшенный доступ к финансовым услугам. DeFi – одна из самых быстрорастущих областей блокчейна и децентрализованного веб-пространства. Покупка всех этих токенов – один из самых надежных способов принять участие в DeFi-революции. С моей точки зрения – это также надежный способ много заработать. Этот проект создан корейскими предпринимателями Даниэлем Шином и Ду Квоном.

Платформы выпуска активов и инвестирование

Необходимость использования смарт-контрактов возникает вместе с вопросом “кто должен заплатить первым? Цель DeFi состоит в том, чтобы перенести существующую финансовую систему на блокчейн, делая её доступной и открытой для всего мира. — Нуждается ли крипта, как новый вид денег, в интеграции таких аспектов?

  • Пользователям Bancor или Uniswap не нужны биржи или обменники..
  • Но мое мнение – это скромное мнение, которое может быть ошибочным.
  • По причине количества посредников, которые должны принимать участие, процесс получения ипотеки является довольно дорогостоящим и долгим в оформление.
  • Сделки совершаются непосредственно между пользовательскими кошельками с помощью смарт-контрактов.
  • Полностью автоматизированные блоки DeFi можно компоновать для получения доступа к новым, более комплексным возможностям.

Действенную, привычную нам финансовую систему можно описать как “хорошая идея — плохая реализация”. Цикличные финансовые кризисы тому доказательство. Центробанк и компания, вносящие свой непосредственный вклад в ценность купюры в вашем кармане — это в первую очередь люди, а людям свойственно ошибаться.

Как работает “ломбард” или лендинг платформ DeFi проектов

В день публикации его цена резко подскочила с 7 до 22 USD, благодаря чему позже он занял 4-ое место в рейтинге протоколов по количеству заблокированного ETH. Многие компании сейчас также готовятся к запуску своих токенов. Известны и другие модели этого актива — стейблкоин Dai, созданный на базе ETH по проекту MakerDAO.

Несмотря на децентрализованную суть криптовалют, в блокчейн-пространстве работает множество централизованных проектов. Последние, в том числе, связаны с контролем притока и оттока цифровых активов. Концепция открывает доступ к полному контролю собственных счетов. Вероятность давления со стороны третьих лиц, включая посредников, отсутствует. Инструментом коммуникации между участниками системы децентрализованных финансов являются смарт-контракты. Последние расширяют область возможного применения блокчейна за счет высокого уровня автоматизации.

Что такое DeFi-технология

DeFi потенциально может повысить интерес к рынкам предсказаний, поскольку они традиционно не одобряются правительствами и часто закрываются, когда управляются централизованно. Эта тенденция стала причиной роста комиссии эфира до предельного максимума за последние два года. Стоит помнить, что запасы Ethereum конечны, а находясь в замороженном состоянии, оборот этих средств уменьшается, и заканчиваются их свободные единицы. Из-за этого, по прогнозам аналитиков и лучших трейдеров, комиссии за транзакции могут еще больше возрасти, а также вся система ETH вскоре может потерпеть крах. Пока ажиотаж сохраняется, но как долго это продлиться, еще неизвестно.

Это когда не банк платит проценты клиенту, а клиент уже оплачивает ему за свои сбережения. Сфера DeFi имеет тесные связи с концепцией развития интернет-технологий Web 3.0, вместе с которой данные пользователей интернета принадлежат своим владельцам, а не владельцам сервисов. Ожидается, что именно DeFi и Web 3.0 вернут пользователям право на свою собственность. Это когда заказы исполняются по цене менее выгодной, чем ожидалось. Это происходит из-за небольшой ликвидности в пулах DEX. Агрегаторы помогают решить эту проблему, поскольку объединяют ликвидность с разных бирж на одной платформе.

Первое поколение децентрализованных бирж использует книги ордеров, аналогичные традиционным CEX. Эти книги содержат записи всех открытых заказов на покупку и продажу определенного актива. Создание проблем для органов регулирования и правоохранительных https://xcritical.com/ служб (например, централизованные биржи дают основу для принятия необходимых мер в отношении сделок, которые кажутся подозрительными). Отсутствие посредников положительно сказывается на размере операционных издержек, чем на регулируемых рынках.

В чем идея DeFi

Или, если компилятор (который отвечает за компиляцию и запуск кода) ошибается. Эти и многие другие вопросы необходимо решить, прежде чем DeFi станет основной системой, используемой defi что это широкими массами. Третье — вместо целых блокчейнов легче создавать DeFi. Есть так много конкурентов Ethereum и Bitcoin, которые делают форк и слегка изменяют протокол.

Что такое DeFi-технология

Разрастание их операций означает, что сама организация подчиняется группе законов и правил в каждой из своих финансовых юрисдикций. Их охват сделал такие институты системно важными для поддержания баланса мировой экономики и необходимыми для поддержания или создания новой инфраструктуры финансовых услуг. Современная финансовая инфраструктура построена по централизованной парадигме распределения (модели «hub and spoke»). В то время как объем торговых токенов и денег, заблокированных в смарт-контрактах в ее экосистеме, неуклонно растет, DeFi — это зарождающаяся отрасль, инфраструктура которой все еще строится. Регулирование и надзор за DeFi минимальны или отсутствуют. Однако в будущем ожидается, что DeFi возьмет на себя управление и заменит рельсы современных финансов.

Его целью было вывод на рынок новых токенов и осуществление торгов между ними. Позже Binance Chain использовался для релиза децентрализованной биржи, ныне Binance DEX. По словам создателей децентрализованная версия биржи должна была перенять лучшие черты своего централизованного собрата. Следующим продуктом в области DeFi стал криптовалютный кошелек Trust Wallet, используемый для хранения ERC-20 токенов, и также считающийся децентрализованным. В марте 2020 года появляется информация о том, что у кошелька появляется собственный токен – Trust Wallet Token.

DeFi — что это такое, отличие от ICO и токенов

Об этом сигнализируют многие аналитические сервисы и эксперты. Безусловно, DeFi – это не то, что нужно для построения глобальной экосистемы, которая будет поистине децентрализованной. Финансы выступают в денежной форме, однако не всякие денежные отношения являются финансовыми.

Как Ethereum 2.0 повлияет на DeFi?

Однако, эти преимущества не обходятся без потенциального риска. Транзакции видны в общедоступной децентрализованной цепочке блоков, поэтому DeFi по-прежнему является новой и менее приватной зоной по сравнению с традиционными транзакциями. У представителей криптовалютного кастодиального сервиса Casa есть история об опасном инциденте, в который недавно попал один из клиентов компании. Его худший опыт свидания в Tinder сочетает в себе элементы социальной инженерии, мошенничества с SIM-картами и даже наркотики с разбойным нападением. И всё ради того, чтобы отобрать у него криптовалюты, что в итоге закончилось ничем. Эксперты прогнозируют, что ниша будет активно развиваться и станет главной темой в мире криптовалюты в 2020 году.

Кто отвечает за кредитование— децентрализованные платформы, которые контролируются сообществом. Они существенно снижают риски кибератак – проблемы, от которой сложно избавиться многим централизованным платформам. Кредитор на площадке децентрализованных финансов это тот же клиент банка, положивший деньги на депозит. Правда, забрать крипту с лендинговой площадки намного проще, чем досрочно разорвать договор с банком. Благодаря defi сервисам можно не продавать цифровые токены по невыгодному курсу. Если стоимость залога вырастет, то заемщик получит прибыль, а если курс залогового актива упадет, окажется в минусе.

Трансграничность, исключающая присутствие посредников при получении финансовых услуг. Отсутствие влияния человеческого фактора, исключающее вероятность ошибок по вине человеческой невнимательности или мошенничеств. Внести изменения в протоколы можно только после голосования, а правила работы системы, контролируемой смарт-контрактами, едины без исключения для всех. Протоколы обмена, обеспечивающие возможность конвертации криптовалют независимо от ликвидности. Пользователям Bancor или Uniswap не нужны биржи или обменники.. Для совершения финансовых сделок в большинстве случаев используется Эфириум.

Эти варианты использования поддерживают блокчейн Ethereum. Торговые площадки P2P на Ethereum обладают значительным долгосрочным потенциалом и могут охватить рынки собственных цифровых и токенизированных реальных активов. В DeFi и экосистеме открытого финансирования есть еще много типов участников, услуг и продуктов, включая депозитарии, платформы инфраструктуры, страхование и способы оплаты.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *